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某融资租赁公司竞争战略构建分析

时间:2019-05-06 14:01作者:方坤
本文导读:这是一篇关于某融资租赁公司竞争战略构建分析的文章,在中国,融资租赁行业开端于二十世纪八十年代初,资金短缺已经大大的限制了中国的改革开放,为了引进外资来推进改革发放,政府制定了租赁政策,以开拓引进外资的途径。
  摘 要
  
  招银金融租赁公司竞争战略研究
  
  融资租赁是与传统租赁,分期付款和抵押贷款不同的交易模式,具有投资,融资,促销和资产管理等功能。
  
  1952 年,美国租赁公司成立,成为现代融资租赁业的起点。至此,融资租赁行业蓬勃兴盛起来,特别是在金融危机后的几年里,全球租赁业务继续增长。特别是进入二十一世纪后,融资租赁行业的复合增长率在 11%以上,而同期全球的 GDP 增值仅为 8%,由此看来,融资租赁在发达国家现已成为继银行、证券之后的第三大融资模式。
  
  在中国,融资租赁行业开端于二十世纪八十年代初,资金短缺已经大大的限制了中国的改革开放,为了引进外资来推进改革发放,政府制定了租赁政策,以开拓引进外资的途径。此后虽然经历了近 20 年的成长,但中国融资租赁行业仍然整体发展缓慢,直到《金融租赁管理办法》在 2007 年颁布后,在银行系金融租赁公司的推动下,中国融资租赁行业才开始跨越式发展。但是,我们也看到,2017 年我国的融资租赁渗透率仅 9.8%,远远低于发达国家的 15-20%之间,而作为融资租赁大国的美国更是长期将融资租赁渗透率稳定在 22%左右。但其发展阶段仍然处于较低的层级。

某融资租赁公司竞争战略构建分析
  
  招银金融租赁有限公司由招商银行独家投资成立,主营业务为融资租赁,并已为近 1500 余家企事业单位解决了融资需求。招银金融租赁有限公司致力于将公司打造成为具有可持续发展竞争优势和较强专业服务能力的行业专家,成为中国最好的金融租赁公司。为达成上面战略目标,招银金融租赁有限公司加深与招商银行的全面协作,利用母行的资源优势,确保公司的良好运营和持续发展,进一步强化风险管理能力,持续提升资产质量。除此之外,招银金融租赁有限公司还必须制定自己的竞争战略,通过创新走出一条差异化的道路,以保持在融资租赁行业领先的业务实力。
  
  在此背景下,本文以招银金融租赁有限公司作为案例,全方位的对招银金融租赁有限公司的内外部环境进行了全方位的分析。先是对招银金融租赁所处的宏观环境进行了分析,并通过 PEST 方法的得出目前招银金融租赁有限公司处在竞争剧烈的市场竞争环境中;然后是对招银金融租赁的内部环境进行分析,并通过 SWOT 方法详细分析了招银金融租赁有限公司的优势与劣势,又对竞争战略的理论三种类型一一进行了比对分析,得出招银金融租赁的竞争战略应选择差异化加上集中化的竞争战略;当然,为保证竞争战略能够得到实施,还应该努力提高公司的人力资源管理、信息系统建设等方面。
  
  关键词:  招银金融租赁;融资租赁;竞争战略。
  
  Abstract
  
  Study on the Competition Strategy of CMB Financial Leasing Company
  
  Financial leasing is a different trading model from traditional leasing,installment and mortgage, with functions such as investment, financing, promotion and asset management.
  
  In 1952, the American leasing company was established and became the starting point of the modern financial leasing industry. At this time, the financial leasing industry flourished, especially in the years after the financial crisis, the global leasing business continued to grow. Especially after entering the 21st century, the compound lending growth rate of the financial leasing industry is above 11%, while the global GDP growth rate is only 8% during the same period. From this perspective, financial leasing has become a means of financing outside of banks and securities in developed countries.
  
  In China, the financial leasing industry began in the early 1980s. The shortage of funds has seriously restricted China's reform and opening up. In order to promote foreign investment and promote reform and distribution, the government has formulated a leasing policy to explore ways to attract foreign investment. Although it has experienced nearly 20 years of growth, China's financial leasing industry is still developing slowly. However, we also see that the penetration rate of China's financial leasing in 2017 is only 9.8%, far lower than the penetration rate of 15-20% in developed countries, so its development stage is still at a low level.
  
  CMB Financial Leasing Company was established by China Merchants Bank. Its main business is financial leasing, which has solved the financing needs of nearly 1,500 companies and institutions. CMB Financial Leasing Company is committed to building the company into an industry expert with sustainable development competitive advantages and strong professional service capabilities, and has become the best financial leasing company in China. In order to achieve the above strategic objectives, China Merchants Bank Financial Leasing Company has deepened the comprehensive cooperation with China Merchants Bank, utilized the resources advantages of the parent bank to ensure the company's good operation and sustainable development, further enhanced its risk management capabilities, and continuously improved asset quality. In addition, CMB Financial Leasing Company must alsodevelop its own competitive strategy, and take the differentiated path through innovation to maintain its leading business strength in the financial leasing industry.
  
  In this context, this article takes CMB Financial Leasing Company as a case to comprehensively analyze the internal and external environment of all aspects of CMB Financial Leasing Company. Firstly, it analyzes the macro environment of China Merchants Bank's financial leasing. Through the PEST method,CMB Financial Leasing Company is currently in a highly competitive market environment; through SWOT method, it analyzes and analyzes the advantages and disadvantages of CMB Financial Leasing Company Compare three competition strategy theories. The conclusion is that the competitive strategy ofCMB Financial Leasing Company should be differentiated and centralized. Of course, in order to ensure theimplementation of the competitive strategy, efforts should be made to improve the company's human resources management and information system construction.
  
  Key words:  CMB Financial Leasing Company;Financial Leasing;Competition Strategy。
  
  第 1 章 绪论
  
  金融租赁是一种新型的设备租赁的形式,目前在全球范围内的迅速的发展,特别是在一些发达国家,融资租赁行业已经进入较为成熟的租赁阶段。可在中国,由于融资租赁行业诞生的时间不长,虽然目前融资租赁行业发展的增速较快,但仍然处于较低的层级。在此背景下,本文以招银金融租赁有限公司为参看,系统的梳理了招银租赁的市场竞争环境以及对招银租赁的优劣势进行分析,为招银租赁寻找到切实可行的战略发展目标,同时对融资租赁行业内各公司的竞争战略研究提供较为积极的借鉴意义。
  
  1.1 研究背景及意义。
  
  1.1.1 研究背景。
  
  (1)行业背景。

  
  与传统租赁,分期付款和抵押贷款不同的融资租赁交易模式,具有投资,融资,促销和资产管理等功能。融资租赁的一般商业模式是直接租赁与售后回租。直接租赁是指租赁公司通过自有资金,向设备制造商购买用户要求的设备,然后租赁给客户。售后回租是承租人将其拥有的设备出卖给出租人,再从出租人手里将该标设备租回,通常这种模式可使承租人回收采购设备的资金,加速资金周转。由于融资租赁的还款方式十分灵活且能根据承租人的资金计划进行定制,因此相对于传统的银行授信业务,融资租赁这种新型的交易形式能够更好满足各类企业的资金需求或设备需求。
  
  1952 年,美国租赁公司成立,成为现代融资租赁业的起点。至此,融资租赁行业蓬勃兴盛起来,特别是进入二十一世纪后,融资租赁行业的复合增长率在 11%以上,而同期全球的 GDP 增值仅为 8%,由此看来,融资租赁已经成为各企业主流的融资渠道。
  
  特别是在金融危机后的几年里,全球租赁业务继续增长。《世界租赁年报2017》数据显示,世界租赁业务量排名前 50 的国家,2015 年新增业务量超过 1万亿美元,较 2014 年全球业务量 9943.10 亿元美元,增长率为 6.5%。其中北美洲、欧洲和亚洲任然是世界租赁市场的主要业务地,2015 年这三个区域的交易总量约为全球总量的 90%。其中,北美洲和亚洲增速十分惊人,达到 10.7%和 14.4%,特别是拉丁美洲在 2015 年的达到 28.9%的增长,虽然业务总量不大,但增长率全球第一。
  
  
  
  在中国,融资租赁行业开端于二十世纪八十年代初,资金短缺已经大大的限制了中国的改革开放,为了引进外资来推进改革发放,政府制定了相关政策。中国东方国际融资租赁有限公司成立于上个世纪 80 年代初,该公司作为我国的第一家融资租赁公司,开启了大陆的融资租赁行业。作为当时仅仅是一种从日本引进的吸引外资的模式,且长期只作为吸引外资渠道的一种补充,所以无论是企业的规模上还是管理上均未达到市场经济发展的需要。时任银监会刘明康主席签署了 2007 年银监会一号令,正式颁布了《金融租赁公司管理办法》。
  
  特别是各大金融租赁公司的成立,也促使国家对于融资租赁行业的相关政策法规进行了一定的解释及成册,为融资租赁快速发展提供了良好的环境,由此,中国金融租赁业进入了快速发展的新时期。但是,我们也看到,2017 年我国的融资租赁渗透率仅 9.8%,远远低于发达国家的 15-20%之间,而作为融资租赁大国的美国更是长期将融资租赁渗透率稳定在 22%左右。

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  (2)行业现状。
  
  根据万德数据显示,从 2006 年开始的 11 年的发展,融资租赁注册数量由80 家增长至 9 千余家,增长约 114 倍,相较于 2016 年,2017 年融资租赁公司增长率约为 27%。此中外资融资租赁公司有 8.7 千家,其数量约占全行业的 96%,内资试点融资租赁公司 270 余家,其数量约占 3%,金融租赁公司 70 余家,其数量约占 0.8%。这个数据也证明了近 10 年中融资租赁行业在均处于迅速发展阶段。
  
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  1.2 研究方法与研究内容
  1.3 文献综述和理论基础
  
  第 2 章 招银金融租赁有限公司发展现状和问题
  
  2.1 招银金融租赁公司发展现状评价
  2.2 招银金融租赁公司发展中存在的问题
  2.3 招银金融租赁公司存在问题原因
  
  第 3 章 招银金融租赁有限公司环境分析
  
  3.1 招银金融租赁有限公司宏观环境分析
  3.2 租赁行业环境分析
  3.3 招银金融租赁公司的内部环境
  3.4 招银金融租赁行业发展 SWOT 分析
  
  第 4 章 招银金融租赁有限公司竞争战略制定及实施
  
  4.1 招银租赁竞争战略目标和战略定位
  4.2 招银金融租赁公司竞争战略选择
  4.3 招银金融租赁公司竞争战略的实施
  4.4 招银金融租赁公司战略实施的保障措施

  结 论

  招银金融租赁有限公司经过近 10 年的发展,已经成为资产规模近 1500 亿元的公司。未来,随着融资租赁行业的持续发展,各个融资租赁主体之间的竞争也越来越激烈。而目前,中国正处于消费升级的阶段,消费者的需求从“量”到“质”进行转变,给融资租赁行业带了新的机遇。

  本文首先介绍了研究课题的背景和意义,并以招银金融租赁有限公司作为案例,全方位的对招银金融租赁有限公司的内外部环境进行了全方位的分析。先是对招银金融租赁所处的宏观环境进行了分析,并通过 PEST 方法的得出目前招银金融租赁有限公司处在竞争剧烈的市场竞争环境中;然后是对招银金融租赁的内部环境进行分析,并通过 SWOT 方法详细分析了招银金融租赁有限公司的优势与劣势,又对竞争战略的理论三种类型一一进行了比对分析。在此基础上,提出了适合公司发展的竞争战略和具体实施方案。

  本文认为,由于低成本战略要求招银租赁持续能从市场上获得低于同业的资金成本,而这一要求实际上无法实现,因此招银租赁业无法实施低成本战略。鉴于招银租赁先天拥有招商银行庞大的客户群作为营销的基础,招银租赁应选择以差异化竞争战略为主,集中化战略为辅战略作为招银租赁发展的竞争战略。然后为招银租赁拟定了竞争战略目标:以招商银行各分支行为业务营销的主渠道,以国家产业政策为指引,大力发展诸如能源、物流、智能制造、航运、航空等行业,以“差异化、专业化、国际化”为战略目标,力求于将公司打造成为具有可持续发展竞争优势和较强专业服务能力的行业魁首。公司今后的发展定位就是:以目标作为战略定位的核心词,在借用全招商客户网络营销的基础上,继续拓宽客户渠道,并通过产品创新和严格内控管理来提升招银租赁市场竞争力,致力于成为中国最优秀的金融租赁公司。

  参考文献(略)

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